近日,银保监会制定并发布了《保险公司关联交易管理办法》。此举加强关联交易监管,严厉打击通过违规关联交易进行利益输送等乱象,对于保险行业规范客户管理起到直接促进作用。

国内银行业IT服务领军企业文思海辉·金融,基于多年的保险行业经验积累,很早就推出适用于保险行业(包括寿险、财险)的客户统一信息管理方案,关注在保险行业经营活动中常用分析因子,为保险公司的业务拓展、客服服务等提供必备的数据支撑有效防范金融风险

  

数字化时代的行业竞争就是客户的竞争。移动互联网的发展,在为客户带来丰富信息的同时,很大程度上影响着客户的决策,丰富的可选择性带来了客户群的撕裂和细分,企业必须在获客、转化、留存的全生命周期各个阶段提供富有竞争力的个性化服务来提升客户满意度。

高质量的360度客户信息统一管理,是落实以客户为中心的数字化战略的重要基础和保障。文思海辉·金融结合大数据和AI智能化技术,开发的客户统一信息管理平台为帮助保险企业准确定位目标客户群体提供优质高适配的产品和服务,实现精准营销、全生命期客户关怀,以及提高客户满意度和忠诚度方面,创造了广阔的提升空间。

方案分别针对寿险、财险提供两套以客户为中心的客户主数据模型,基于客户主数据模型,针对营销、客服等关键业务活动和流程,提供开箱即用的客户特征标签体系(基本特征、保单生命周期特征、购买意向特征等),加速精准营销和提升客户满意度。

文思海辉·金融客户统一信息管理平台拥有成熟的客户数据归并逻辑,每日自动采集公司分布于不同系统的客户信息进行客户整合;还具有友善的相似客户处理功能,简单快捷的对经线下确认为同一客户的信息进行归并整合;完善的标签体系,能够搭建客户360视图,包括但不限于客户的基础信息、风险信息、资产信息、血缘关系、忠诚度分析等;该平台还具有灵活的客群分析能力,收纳分析保险行业不同特征客户群体的业务行为能力,自动过滤统计,方便营销团队的活动开展以及客户关怀活动;设置的通用行业接口,为营销、客服等业务系统实时提供客户标签信息,让客户感受更加人性化的服务;整体方案构建采用产品化思路,可短时间快速在客户现场落地实施,让客户数据价值快速为企业带来效益。

在安全保障方面,该平台严格遵循保监颁布的《人身保险客户信息真实性管理规定》要求,对客户敏感信息进行加密处理,严守客户信息安全防线。目前客户统一视图平台已成功在国内多家保险公司落地实施,针对不同保险业务核心、不同类型操作系统均可完美兼容、快速部署实施为各业务系统提客户数据支撑,可大幅提升日常工作中的效率及客户的满意度,支撑保险业规范健康运营。