近日，银保监会制定并发布了《保险公司关联交易管理办法》。此举将加强关联交易监管，严厉打击通过违规关联交易进行利益输送等乱象，对于保险行业规范客户管理起到直接促进作用。

国内银行业IT服务领军企业文思海辉·金融，基于多年的保险行业经验积累，很早就推出了适用于保险行业（包括寿险、财险）的客户统一信息管理方案，关注在保险行业经营活动中常用分析因子，为保险公司的业务拓展、客服服务等提供必备的数据支撑，有效防范金融风险。

  

数字化时代的行业竞争就是客户的竞争。移动互联网的发展，在为客户带来丰富信息的同时，很大程度上影响着客户的决策，丰富的可选择性带来了客户群的撕裂和细分，企业必须在获客、转化、留存的全生命周期，各个阶段提供富有竞争力的个性化服务，来提升客户满意度。

高质量的360度客户信息统一管理，是落实以客户为中心的数字化战略的重要基础和保障。文思海辉·金融结合大数据和AI智能化技术，开发的客户统一信息管理平台，为帮助保险企业准确定位目标客户群体，提供优质高适配的产品和服务，实现精准营销、全生命期客户关怀，以及提高客户满意度和忠诚度方面，创造了广阔的提升空间。

该方案分别针对寿险、财险提供两套以客户为中心的客户主数据模型，基于客户主数据模型，针对营销、客服等关键业务活动和流程，提供开箱即用的客户特征标签体系（基本特征、保单生命周期特征、购买意向特征等），加速精准营销和提升客户满意度。

文思海辉·金融客户统一信息管理平台拥有成熟的客户数据归并逻辑，每日自动采集公司分布于不同系统的客户信息进行客户整合；还具有友善的相似客户处理功能，简单快捷的对经线下确认为同一客户的信息进行归并整合；其完善的标签体系，能够搭建客户360视图，包括但不限于客户的基础信息、风险信息、资产信息、血缘关系、忠诚度分析等；该平台还具有灵活的客群分析能力，收纳分析保险行业不同特征客户群体的业务行为能力，自动过滤统计，方便营销团队的活动开展以及客户关怀活动；设置的通用行业接口，能为营销、客服等业务系统实时提供客户标签信息，让客户感受更加人性化的服务；整体方案构建采用产品化思路，可短时间快速在客户现场落地实施，让客户数据价值快速为企业带来效益。

在安全保障方面，该平台严格遵循保监会颁布的《人身保险客户信息真实性管理规定》要求，对客户敏感信息进行加密处理，严守客户信息安全防线。目前客户统一视图平台已成功在国内多家保险公司落地实施，针对不同保险业务核心、不同类型操作系统均可完美兼容、快速部署实施，为各业务系统提供客户数据支撑，可大幅提升日常工作中的效率及客户的满意度，支撑保险业规范健康运营。