为知名金融机构实施黑名单监测系统

       人行要求对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，并覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对照监管要求，客户方建设黑名单系统前，系统监控名单不完整、不能自动更新，不能完全覆盖业务场景下事前、事中、事后监控要求等问题，一旦与上述名单发生业务往来，可能面临监管处罚。 因此，客户迫切需要建设黑名单监测系统，将监控名单数据、业务系统、业务流程等有机整合起来。帮助公司进行客户合规筛查，甄别具有洗钱、恐怖融资及制裁等风险人士，降低公司在日常运营活动中的潜在合规风险。

• 黑名单监测系统支持道琼斯Watchlist全量名单和公司自有黑名单，并将系统内的个人、企业名单分为一类、二类、三类、四类；国家名单分为：禁入、高风险类型，业务系统扫描命中不同类型名单可进行差异化处理。
• 提供标准化接口服务对接个险核心、团险核心、新理赔系统、个险保全等系统，实现各系统客户身份信息的实时扫描和检测。
• 在存量客户信息集中回溯性检查方面，系统自动更新名单后，即会对中国政府、联合国安理会、中国人民银行发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单与存量客户及时进行回溯性检查。

       系统上线后，在实际使用过程中能将风险客户在事前提前发现，并且通过晚间批量回溯能对历史交易数据进行扫描。打通了与反洗钱系统的连接，能实时将高风险客户上线发送给反洗钱系统，晚上统一上报给人行反洗钱中心。满足中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令〔2016〕第3号令要求和客户自身风险管控需要，避免了监管合规风险。